Tabla de contenidos

¿Qué es el apalancamiento en trading?
¿Qué es el margen inicial y margen de mantenimiento?
¿Cómo funciona el apalancamiento financiero?
¿A qué instrumentos puedo aplicar el apalancamiento?
Ejemplos de apalancamiento financiero
¿Qué puedo hacer para minimizar el riesgo al operar con apalancamiento?
¿Cuál es el co#a-qué-instrumentos-puedo-aplicar-el-apalancamientoste de operar con apalancamiento?

¿Qué es el Apalancamiento Financiero y el Margen en Trading?

Antes de comenzar a hacer trading, debes saber qué es y cómo funciona el apalancamiento, el margen inicial y el margen de mantenimiento. Para quienes quieran aprender a hacer una inversión con esta herramienta, esta guía te será de gran ayuda. Aquí encontrará más información sobre los beneficios y los riesgos del apalancamiento.

Esta guía paso a paso repasará en detalle todos los conocimientos necesarios para abrir una posición en tu cuenta de eToro, comenzar a hacer una inversión con apalancamiento y aprender a mitigar tus riesgos.

¿Qué es el apalancamiento en trading?

El apalancamiento en trading significa utilizar un capital prestado por un bróker al abrir una posición. Uno de los principales objetivos del apalancamiento financiero es alcanzar una exposición más alta con un capital de menor cantidad posible, esto forma parte de la estrategia de inversión. Se aplica en múltiplos de la cantidad de dinero invertida por el trader, por ejemplo, esto puede ser el doble, cinco veces la cantidad, o más, y el bróker luego financia esta suma de dinero al trader en una proporción fija. El trading con apalancamiento se puede emplear tanto a las posiciones de compra (en largo) como a las de venta (en corto). El efecto del apalancamiento en trading es exactamente igual al del apalancamiento en la bolsa: las pérdidas tienen la posibilidad de multiplicarse de igual forma que las ganancias.

¿Qué es el margen inicial y margen de mantenimiento?

Si queremos saber qué es el margen de mantenimiento en bolsa, primero debemos obtener más información sobre el margen inicial. Un margen inicial es la cantidad relativa necesaria para realizar una operación apalancada, teniendo en cuenta los diferenciales, el apalancamiento y las conversiones de divisas. Por ejemplo, si invierte en forex debe saber que precisa un mínimo para comenzar. Ahora bien, con apalancamiento, si tiene 500 euros tendrá una proporción de 1:200. Teniendo esto en cuenta, el bróker abrirá una posición de 100.000 euros.

Para mantener la posición abierta, debe prestar atención al margen de mantenimiento. Este margen es la cantidad de capital que tiene que estar disponible en tu cuenta para continuar abierta. Si las divisas bajan de precio a un nivel mayor que este margen, se producirá el stop out, es decir, el cierre forzoso de la operación.

Debes saber que el margen de mantenimiento en forex no es un precio fijo. En cambio, se basa en el importe de la inversión inicial y se representa en un porcentaje. Por ejemplo, si ha invertido 50.000 euros con apalancamiento, solo deposita el 20 %, es decir 10.000 euros. El margen de mantenimiento siempre debe ser, en este caso, de 20 %.

Cuando un mercado no es completamente estable y sufre de muchas fluctuaciones en sus precios, es importante conocer el porcentaje para evitar pérdidas futuras. Con una calculadora de margen en forex puedes calcular cuánto precisas para que tu cuenta continúe abierta.

¿Cómo funciona el apalancamiento financiero?

  1. Elige el activo que más te interese para negociar en la plataforma de eToro, y haz clic en “trade”. Allí, verás una ventana emergente con los parámetros del trading.
  2. Selecciona la pestaña que está situada en la parte superior, y elige la correspondiente a “vender” o “comprar”, dependiendo de tu operación.
  3. Indica la cantidad de capital que deseas invertir en esta operación. Establece también el multiplicador para calcular la fórmula de apalancamiento financiero y subir tu nivel de apalancamiento para esta operación. Ten en cuenta que la proporción cambia según el activo individual. Como otra alternativa, puedes comenzar un ratio de apalancamiento financiero de 1x.
  4. Configura tus parámetros de stop loss y take profit. La opción stop loss es necesaria para mitigar el riesgo de tu capital, ofreciéndote más seguridad en tu inversión.
  5. Haz clic en “Establecer pedido” para realizar el intercambio. Las operaciones se ejecutan en el momento en que el mercado está abierto.
  6. Las operaciones apalancadas se procesan como CFD.

¿A qué instrumentos puedo aplicar el apalancamiento?

El apalancamiento se puede aplicar a diversos activos: acciones, ETF, commodities (materias primas), índices, divisas y, en algunas circunstancias, en el mercado de las criptos. Cada instrumento tiene limitaciones en el apalancamiento máximo, ya que hay regulaciones de la industria, así como esfuerzos propios de la plataforma para promover el trading responsable.

Pero, ¿qué apalancamiento usar en forex? La exposición máxima varía según el tipo de cuenta que poseas. Una cuenta profesional de eToro permite más apalancamiento. Los clientes que cumplen con ciertos requisitos pueden optar por convertirse en Clientes Profesionales.

El apalancamiento en acciones es diferente al apalancamiento forex, ya que este último suele tener márgenes más altos. Esto quiere decir que la proporción es mucho mayor.
Aquí verá algunos ejemplos sobre cómo usar el apalancamiento en forex.

Ejemplos de apalancamiento financiero

Un trader desea abrir una operación en eur/usd de 0.1 lotes. Si el valor del contrato es de 10.000 euros y el ratio de apalancamiento es de 200x, el inversor precisa de 50 euros para abrir la operación. Este es su margen inicial. Ahora bien, si suponemos que la inversión es de 400 euros, y el valor del contrato es de 40.000 euros, el cálculo de apalancamiento financiero será de 100x. En ambos escenarios, se usa el crédito del bróker para multiplicar la inversión.

No obstante, si un inversor decide comprar acciones en la bolsa de valores sin apalancamiento y compra un paquete de acciones de 100.000 con su dinero, con el paso del tiempo, las acciones subirán, y el valor será de 150.000. Así, la rentabilidad es del 50 %.

Pero, si el inversor realiza la compra de acciones por 20.000 euros con dinero propio y 80.000 de crédito con una tasa de interés del 10 % anual, el ratio de apalancamiento será de 4x (es decir, por cada euro propio el banco presta 4). En un año, las acciones se venderán a 150.000 euros. Luego, se devolverán 88.000 euros al banco entre crédito e intereses, y se retirarán los 20.000 euros iniciales. Esto es: 150.000 – 88.000 – 20.000 = 42.000. El resultado es de 42.000 euros y la rentabilidad es del 210 %. Esto quiere decir que el cálculo de apalancamiento financiero será positivo para el inversor, que solamente ha invertido 20.000 y ha obtenido un beneficio de 42.000 euros. Este es otro ejemplo de apalancamiento financiero.

Pero hay otros tipos de apalancamientos. Por ejemplo, en el caso de que quieras invertir en un índice como el IBEX doble apalancado, puedes estudiar la exposición doble de la revalorización diaria de IBEX 35. Esto significa que la inversión será de un monto específico y el préstamo, de una cuantía equivalente.

¿Qué puedo hacer para minimizar el riesgo al operar con apalancamiento?

Cuando abras una posición con apalancamiento puedes generar grandes ganancias en operaciones exitosas (es decir, un apalancamiento financiero positivo). Sin embargo, existe la posibilidad de pérdidas magnificadas, es decir, un apalancamiento financiero negativo. Estas son las ventajas y las desventajas del apalancamiento financiero. Por suerte, hay varias herramientas para minimizar los riesgos del apalancamiento.

Stop loss

Aplica un stop loss para cerrar una operación cuando el mercado mueva una cantidad específica contra tu posición. El stop loss se puede establecer de acuerdo a un nivel específico en el mercado o con una cantidad específica monetaria. Esto se muestra como un porcentaje de la inversión con la que comenzaste, en la ventana de operaciones.

Take profit

Establece una orden take profit, esto te permitirá cerrar automáticamente tu posición cuando el beneficio de tu operación alcance la cantidad fijada con anterioridad.

Protección de saldo negativo

En ocasiones excepcionales en las que el mercado hace que tu capital tenga un saldo negativo, eToro asimilará la cantidad de capital negativa y lo devolverá sus números a cero, para que no tengas que preocuparse de nada y pueda seguir operando.

¿Cuál es el coste por operar con apalancamiento?

El coste de un día para el otro del apalancamiento con eToro se calcula utilizando ecuaciones unificadas y aparecerá en la ventana emergente antes de establecer cada orden. Puede encontrarlos con el nombre de “tarifas de reinversión”.

Conclusión

El apalancamiento financiero es muy útil para multiplicar la utilidad pero debe ser consciente de sus riesgos. Es importante aprender a mitigarlos a través de las diferentes herramientas financieras. Una verdadera estrategia de apalancamiento incluye el conocimiento de cada mercado y su funcionamiento.

Si quieres saber cómo calcular el riesgo de apalancamiento crea una cuenta de eToro.


Esta información es solo para fines educativos y no debe considerarse un consejo de inversión, recomendación personal o una oferta o solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.

Este material se ha preparado sin tener en cuenta ningún objetivo de inversión o situación financiera en particular. No se ha preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia al rendimiento previo de un instrumento financiero, índice o producto de inversión empaquetado no es, y no debe considerarse, un indicador confiable de resultados futuros.

eToro no se responsabiliza ni asume ninguna obligación en cuanto a la precisión o integridad del contenido de esta guía. Asegúrese de comprender los riesgos involucrados en el comercio financiero antes de comprometer su capital. Nunca arriesgue más de lo que está dispuesto a perder.