Con un volumen diario de más de 6 billones de dólares, Forex es el mayor mercado financiero del planeta y uno de los principales destinos de los inversores minoristas. Sin embargo, para navegar por este mercado necesitas una estrategia de trading de Forex.

Pese a que existen varias teorías sobre lo que es una estrategia de Forex ganadora, ninguna de ellas está comprobada. Aun así, a continuación te daremos las pautas básicas para crear desde cero tu propio plan de inversión.

Table of Contents

¿Qué es una estrategia de Forex y por qué necesitas una?

Cómo desarrollar una estrategia de Forex

Factores para considerar en tu estrategia de Forex

Prueba tu estrategia de Forex

Lleva registros de tus estrategias de Forex

Tipos de estrategias de trading de Forex

Conclusión

¿Qué es una estrategia de Forex y por qué necesitas una?

Una estrategia de Forex es un plan que te indica cuándo comprar y vender pares de divisas. Se trata de un plan que explica detalladamente cada paso que debes seguir, yendo desde las condiciones que deben darse para comprar o vender, hasta el precio en el que debes cerrar tu operación.

Tus emociones son tus peores enemigas a la hora de invertir. Por suerte, una estrategia de trading te ayuda a mantener el rumbo proporcionándote una serie de pautas predefinidas. Así mantendrás tus inversiones en un nivel objetivo e informado.

Quizás creas que es demasiado complejo, aunque realmente las estrategias de Forex no tienen más de una página y unos pocos pasos. Ahora, conocerás cómo crear la tuya.

Cómo desarrollar una estrategia de Forex

Un buen punto de partida para crear tu propia estrategia de Forex es analizar los siguientes criterios:

Considera tus circunstancias

Para empezar, tienes que pensar en tu perfil de inversor. Esto determinará el tipo de estrategia más adecuada para ti.

Considera estas variables para encontrar tu perfil de inversor:

  • Apetito al riesgo: ¿cuánto dinero puedes perder sin que te afecte? Si crees en la frase: «lento, pero seguro», preferirás una estrategia conservadora. Pero si te gusta arriesgarte, quizás una estrategia agresiva sea más adecuada. Por supuesto, también hay un punto medio.
  • Capital disponible: para invertir en Forex necesitarás un capital inicial que puedas permitirte perder. Eso significa que no es buena idea que pidas un préstamo o que destines el dinero de tus necesidades básicas.
  • Tiempo: ¿Tienes un trabajo? En ese caso, es buena idea que apliques un plan que no tome mucho tiempo, como el position trading. Por otro lado, si tienes una mayor disponibilidad, puedes usar estrategias que requieran más atención, como el scalping de Forex.
  • Metas: ¿Qué quieres lograr en el mercado Forex? ¿Deseas comprar una casa o simplemente complementar tus ahorros? Tus expectativas de ganancias determinan el riesgo que puedes asumir.

Tras pensar en estas variables, ya debes tener una idea de la mejor estrategia de Forex para tu perfil de inversor.

Conoce tus límites para crear una estrategia de Forex

Con base en tu perfil de inversor, tienes que calcular tu relación de riesgo/beneficio. Este es un ratio que indica la cantidad de dinero que esperas ganar por cada unidad de dinero que arriesgas.

Por ejemplo, si consideras que una ganancia potencial de $3 es justa para un riesgo de $1, tu relación de riesgo/beneficio podría ser de 3:1.

Cabe mencionar que no existe ninguna regla precisa para determinar esta relación, ya que depende de tu aversión al riesgo y expectativas de ganancias. De hecho, es probable que debas practicar en una cuenta de demostración para conocerte mejor como inversor y pensar en tu relación de riesgo/beneficio.

Una vez tengas en mente esta relación, puedes usar las herramientas de eToro para aplicarla en los mercados:

  • Stop loss: es un tipo de orden que limita tus pérdidas. Por ejemplo, si inviertes $1000 en EUR/USD y aplicas un stop loss del 85 %, tu posición se cierra de inmediato si cae hasta $850.
  • Take profit: es similar al stop loss, pero sirve para tomar utilidades. Por ejemplo, si inviertes $1000 en EUR/USD y aplicas un take profit de 20 %, tu posición se cierra automáticamente si llega a $1200.

Establece reglas de entrada y salida

Ninguna estrategia de Forex estaría completa sin reglas para entrar y salir del mercado. Estas reglas describen las condiciones que deben cumplirse para abrir y cerrar tus operaciones.

Las reglas de entrada y salida deben basarse en datos objetivos y no deben dejar espacio para corazonadas. Por ejemplo, una regla de entrada puede ser:

«Si el dato actual de las nóminas no agrícolas de EE. UU. es superior a su previsión y dato anterior: vende EUR/USD».

O

«Si la media móvil simple (SMA) de 20 periodos cruza desde abajo hacia arriba sobre la SMA de 200 periodos, y el índice de fuerza relativa (RSI) está en sobreventa: compra EUR/USD».

Si parece un poco complejo, no te preocupes; en breve lo entenderás. Las reglas de entrada y salida se basan en los tipos de análisis de Forex. Conociendo estos análisis, podrás formular tus reglas.

Tipos de análisis para crear estrategias de trading en Forex

Existen dos tipos de análisis en el mercado Forex: 1) técnico, y 2) fundamental.

El análisis técnico hace referencia al estudio del gráfico de precios. Para tal fin, tienes que usar las distintas herramientas que te ofrecemos en eToro, incluyendo indicadores técnicos (como las mencionadas SMA y RSI) y patrones gráficos.

Por su parte, el análisis fundamental es el estudio de las noticias y datos económicos para tratar de predecir la dirección de los precios.

Puedes elegir uno de estos tipos de análisis o combinar ambos si lo deseas.

Análisis técnico Análisis fundamental
¿Qué es? Estudio del gráfico de precios mediante indicadores, patrones gráficos y otras herramientas visuales. Estudio de noticias y datos económicos.
¿Cómo se aplica? Analizando el gráfico del precio del par de Forex. Siguiendo las noticias relacionadas con el par de Forex.

Factores para considerar en tu estrategia de Forex

A la hora de formular tu estrategia de Forex, es importante que consideres los factores que afectan el mercado. Algunos de los más importantes son:

Inflación

La inflación hace referencia al incremento de los precios de los productos y servicios, lo que se traduce a una disminución del poder de compra de una moneda. Entre más baja sea la inflación de un país, más valiosa es su moneda.

Tasas de interés

Los bancos centrales de cada nación fijan tasas de interés que determinan los costos de diferentes servicios crediticios e inversiones. Las tasas de interés altas tienden a valorizar las monedas.

Desastres naturales

Un gran terremoto, huracán o cualquier otro desastre natural puede provocar caos en un país, y en consecuencia, afectar la cotización de su moneda.

Balanza comercial

Esta es la diferencia entre las exportaciones e importaciones de un país. Si una nación aumenta sus exportaciones, la demanda por su moneda crecerá, lo que provocará un repunte de su precio.

Desempeño económico

Cada país cuenta con diferentes indicadores económicos, como el índice de precios al consumidor (IPC) y el producto interno bruto (PIB). En eToro puedes encontrar un calendario económico que detalla los anuncios futuros de estos indicadores, junto con su posible impacto, previsiones y datos anteriores.

Clima político

Un país políticamente estable es sinónimo de seguridad, lo cual puede ayudar a estabilizar una moneda. En contraste, una nación con problemas de inestabilidad puede ver fluctuaciones considerables de su divisa.

Política fiscal

La política fiscal hace referencia al conjunto de medidas de los gobiernos para influir en las condiciones económicas de su país. Por ejemplo, si una nación decide bajar sus impuestos a empresas extranjeras, puede incentivar la inversión desde otros países y aumentar la demanda de su divisa (lo que haría subir su precio).

Prueba tu estrategia de Forex

¿Ya conoces tu perfil de inversor, relación de riesgo/beneficio y reglas de entrada y salida? Entonces, llegó la hora de poner a prueba tu estrategia de Forex. Para tal fin, puedes usar dos herramientas valiosas que ofrecen los brókeres:

  • Back testing: consiste en probar tu estrategia con datos históricos. En este caso, tienes que usar los gráficos de tu bróker, retroceder en el tiempo y ver si tu estrategia de Forex es rentable. ¡Pero ten cuidado! Los buenos resultados con datos pasados no garantizan tu éxito en el futuro.
  • Cuenta de prueba: muchos brókeres ofrecen cuentas de demostración con fondos virtuales. Con estas, puedes poner a prueba tu estrategia en un entorno realista, pero seguro.

Cada experto tiene su propio método para crear estrategias de Forex ganadoras, y aunque todos ellos pueden ser efectivos, no hay ninguna garantía de su éxito. Sin embargo, mediante el ensayo y error mejorarás poco a poco hasta crear un método viable.

Lleva registros de tus estrategias de Forex

Llevar registros detallados de tus operaciones es tan importante como crear la mejor estrategia de Forex para tu perfil de inversor. Este historial te ayudará a realizar modificaciones a tu estrategia para que siga siendo viable en el futuro.

Al crear tus registros, asegúrate de incluir tanta información detallada como puedas. Así tendrás distintas variables para analizar y mejorar.

Por supuesto, los registros de tus estrategias de trading de Forex dependen enteramente de tus gustos. Sin embargo, un ejemplo puede ser:

Fecha Par Operación Estrategia Entrada Volumen Take profit Stop loss Resultado
1 de octubre EUR/USD Compra Cruce de SMA 1.17267 $1000 20 % 90 %

Tipos de estrategias de trading de Forex

¿Aún no te decides por una estrategia de Forex? Es comprensible. Después de todo, existen cientos (e incluso miles) de maneras distintas de invertir en los mercados de divisas, y ninguna es mejor que las demás.

Por eso, puedes encontrar a continuación algunas de las estrategias más conocidas entre los inversores de Forex.

Estrategia de Forex intradía

La estrategia de Forex intradía (o day trading) consiste en abrir y cerrar posiciones dentro del mismo día. De esa forma, puedes invertir sobre las pequeñas fluctuaciones de los precios que se dan a lo largo de la jornada.

Estrategia de scalping en Forex

El scalping en Forex se trata de abrir y cerrar varias operaciones pequeñas a lo largo del día que usualmente no duran más de unos pocos minutos. Esta estrategia requiere toda tu atención, por lo que es más adecuada si tienes tiempo para estudiar los mercados por varias horas.

Estrategia swing trading

La estrategia de swing trading en Forex consiste en abrir posiciones que permanecen abiertas durante unos pocos días o quizás algunas semanas. La idea de la estrategia es invertir sobre las «oscilaciones» (swings) de los precios que se dan a lo largo de varios días. Ahora que sabes qué es el swing trading, ¿te apetece probarlo?

Estrategia position trading

El position trading es una estrategia de largo plazo. En este caso, tienes que mantener tus posiciones durante varios meses (¡e incluso años!) para invertir sobre los movimientos a largo plazo de las monedas. Se trata de la estrategia de Forex adecuada para personas pacientes.

Estrategia hedging en Forex

El hedging en Forex hace referencia a las coberturas, es decir, cuando abres posiciones opuestas sobre un mismo instrumento de inversión. De esa forma, puedes limitar las pérdidas a cambio de reducir la rentabilidad.

Estrategia de tendencia

Esta estrategia de trading de Forex consiste en realizar tus operaciones tomando en cuenta la tendencia de un par de divisas (alcista o bajista). Para encontrar dicha tendencia, puedes usar las herramientas del análisis técnico y fundamental.

Estrategia de trading en rango

En ocasiones, los precios de los pares de divisas se mueven en «canales» que tienen un techo (lo que se conoce como resistencia) y un suelo (conocido como soporte). Algunos inversores deciden comprar cerca del soporte y vender cerca de la resistencia, y viceversa. Esta estrategia se conoce como trading en rango.

Estrategia breakout trading

Pero, ¿qué ocurre si el precio se sale del canal donde se estaba moviendo? En ese caso, puedes aplicar el breakout trading. Esta estrategia consiste en comprar si el precio del par sobrepasa el borde superior del canal, o vender si sale por debajo del borde inferior del canal.

Estrategia momentum trading

Se trata de una de las estrategias de Forex más usadas. La lógica detrás del momentum trading dice que, si un par de divisas tiene una dirección establecida, es probable que siga moviéndose en esa dirección. Por ejemplo, si el GBP/JPY está al alza, es posible que siga así y sea el momento de comprar.

Estrategia de retrocesos

¿Has notado que los precios de Forex no se mueven en línea recta? En ocasiones, un par de divisas con una tendencia establecida experimenta pequeñas correcciones antes de continuar su camino. La estrategia de retrocesos busca aprovechar estas correcciones para entrar al mercado.

Estrategia de patrones de reversión en Forex

Una de las herramientas del análisis técnico son los patrones de velas japonesas. Estos son formaciones en los gráficos que pueden dar pistas sobre la dirección futura de los precios. Por lo tanto, esta estrategia consiste en buscar «patrones de reversión» que puedan señalar un posible cambio en la dirección de los precios.

Conclusión

Las estrategias de trading en Forex son planes estructurados para invertir en el mercado de divisas. Para crear tu estrategia, debes considerar varios factores personales para crear un plan que se adapte a tus metas y nivel de aversión al riesgo.

Por supuesto, ¡no olvides practicar y llevar un registro de todo! Así podrás mejorar tu estrategia de Forex poco a poco.

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