El mundo es un lugar extremadamente cambiante e impredecible. Sin embargo, cuando se trata del mercado de valores, existen tendencias cuyo efecto solo puede apreciarse en un horizonte lejano.

Los fondos temáticos son una estrategia de inversión encargada de estudiar el efecto de ese tipo de tendencias. A su vez, pueden considerarse como la combinación entre un fondo cotizable en bolsa y una predicción de mercado.

Por supuesto, los fondos temáticos se enfocan en el desenvolvimiento de tendencias de largo plazo que apenas empiezan a ser descubiertas, no obstante, se sabe de su trascendencia.

Si deseas conocer más acerca de esta nueva estrategia de inversión, en el siguiente artículo encontrarás una guía detallada dedicada al tema, explicada de una manera sencilla y concisa.

Tabla de contenidos:

Qué son y cómo funcionan los fondos temáticos

Los desafíos de elegir temas para una inversión a largo plazo

Ejemplos de megatendencias

Cómo crear un portafolio de fondos de megatendencias

Ventajas y desventajas de los fondos temáticos

Conclusión

Qué son y cómo funcionan los fondos temáticos

El funcionamiento de los fondos temáticos se basa en identificar tendencias emergentes con un potencial valioso en el largo plazo. Algunos ejemplos conocidos incluyen las afectaciones generadas por el cambio climático, la revolución de la inteligencia artificial, y el trabajo remoto.

Los posibles temas de un fondo temático son llamados “megatendencias”, pues se espera que generen cambios estructurales en la humanidad a nivel social, político o económico.

Debido a su enfoque global, los fondos temáticos suelen enfocarse en valores internacionales. Por este mismo motivo, acostumbran a omitir las compañías o acciones con poca capacidad de impacto.

Además de las mencionadas anteriormente, otras megatendencias conocidas incluyen el Big Data, la implementación de los vehículos eléctricos, y el crecimiento demográfico global.

Los desafíos de elegir temas para una inversión a largo plazo

Una de las tareas más difíciles para cualquier inversionista es identificar oportunidades de inversión para hacer uso de su capital. Esta tarea es especialmente importante cuando se trata de fondos temáticos.

En las últimas décadas, el crecimiento de la tecnología, los avances científicos, y los cambios sociales se han dado a un ritmo mucho mayor que en épocas anteriores. Esto ha llevado a que el mundo sea un lugar cambiante y que las direcciones de los mercados sean mucho más difíciles de determinar.

Los desafíos de elegir temas para una inversión a largo plazo

Para poder identificar una tendencia debes mantenerte informado y estar al tanto de los últimos adelantos de la tecnología. Esto no es una labor que se deba tomar a la ligera, de hecho, si conoces a Warren Buffett, también te interesará saber que dedica un aproximado del 80 % de su tiempo a la lectura.

Una vez elegido un tema que hayas valorado como posible inversión a largo plazo, puedes buscar los servicios de un fondo cotizable en bolsa (ETF) enfocado en ese sector. Allí es posible que encuentres más instrumentos de aprendizaje y buscar otras compañías y segmentos económicos similares.

Por último, no debes olvidar que existen muchas herramientas de análisis técnico que te permiten complementar tu análisis para identificar el rendimiento de un activo en el mercado.

Ejemplos de megatendencias

Una megatendencia afecta el comportamiento global de los agentes económicos en el largo plazo y su efecto puede sentirse a nivel social, político, o económico.

Si quieres estar preparado para los próximos grandes cambios en el comportamiento de los mercados de valores, en el siguiente listado, encontrarás algunas de las megatendencias más mencionadas.

Cambios demográficos

La expectativa de vida viene experimentando un aumento sostenido gracias a avances en los campos de la medicina, la salud, y la alimentación. Esto tendrá un impacto drástico sobre la edad de la población mundial, especialmente, en los países desarrollados, en donde se cuenta con un mejor acceso a los servicios de salud.

Éxodo desde zonas rurales a urbanas

Un fenómeno asociado a la urbanización y el crecimiento de las sociedades es la emigración del campo hacia la ciudad. De acuerdo con cifras del Portal de Datos Mundiales sobre la Migración, para el 2030 se espera que el 60 % de la población global viva en zonas urbanas, una cifra que representa el doble del valor registrado en 1950 cuando en las ciudades vivían cerca del 30 % de las personas.

Amenazas de cambio climático

El efecto del ser humano sobre el mundo ha llevado a muchos especialistas a hablar de un periodo Antropoceno, es decir, una época determinada por los significativos cambios provocados por la humanidad sobre el medio ambiente.

En este sentido, son preocupaciones latentes sobre un futuro viable, el impacto del calentamiento global, la polución plástica de las fuentes hídricas, la extinción de especies animales, y el consumo de recursos primarios.

Nuevas dinámicas de redistribución de la riqueza mundial

Nuevas dinámicas de redistribución de la riqueza mundial

En los últimos años, en muchas naciones del globo han surgido corrientes que propenden por el detenimiento de la excesiva acumulación de riqueza por parte de un sector minoritario de la población.

Algunos movimientos asociados a esta megatendencia económica incluyen las protestas de “Ocupa Wall Streets”, la escasez de trabajadores en EE. UU., y la búsqueda de la implementación de un impuesto global sobre la riqueza.

Cómo crear un portafolio de fondos de megatendencias

Existen algunas acciones básicas que puedes seguir si decides diversificar tus inversiones por medio de las megatendencias.

  1. Identificar megatendencias futuras

De la misma forma en que existen en la actualidad tendencias que pueden tener un impacto en el largo plazo, en el futuro existirán nuevos desarrollos que afectarán durante muchos años nuestra existencia.

No te quedes atrás e investiga los nuevos adelantos en términos de tecnología. Tal vez, el metaverso cambie nuestras vidas para siempre o puede que las finanzas descentralizadas terminen por cambiar el sistema monetario internacional.

  1. Elegir sectores de impacto

Si has investigado lo suficiente y crees haber identificado con certeza una megatendencia, puedes avanzar en la construcción de tu portafolio de inversión escogiendo los diferentes sectores que son propensos a sufrir un impacto directo.

Por ejemplo, si crees fuertemente en un aumento en la automatización, esto podría tener efectos en aquellos sectores con un fuerte componente de maquinaria, por ejemplo, la industria automovilística.

Por supuesto, lo anterior puede ser una tarea agotadora, por lo que también puedes invertir en fondos cotizados (ETF) que ya cuenten con una temática relacionada con la tendencia que has identificado.

En eToro es posible invertir en diferentes tipos de fondos cotizables en bolsa. Más adelante, podrás encontrar una explicación sobre los principales portafolios disponibles en la plataforma.

  1. Estudiar empresas

El siguiente paso tras identificar una megatendencia y un posible segmento de impacto, es buscar empresas que puedan beneficiarse de los cambios por acontecer.

En este paso, puedes hacer uso de fundamentales y estrategias de inversión centradas en la diversificación de cartera. A medida que vayas construyendo tu portafolio, debes considerar la cobertura brindada por las acciones y también la solución de compromiso dada por la disyuntiva entre precio y beneficio.

  1. Revisar tu portafolio

La gestión de una cartera es una actividad estándar realizada con el fin de solucionar problemas de diversificación de inversión, correlación de activos, y proyección de dividendos.

La inspección periódica también puede ayudar en la actualización de una estrategia de inversión, o, por el contrario, modificarla o cambiarla, si es que ésta resulta obsoleta.

  1. Tener paciencia

Las inversiones en megatendencias o en fondos temáticos poseen un carácter de largo plazo. Evitar el pánico y las decisiones emocionales en momentos difíciles son dos prácticas comúnmente realizadas por los inversores en bolsa más experimentados.

Por otro lado, si deseas consultar otro tipo de activos con un movimiento en el corto plazo, en eToro encuentras diferentes tipos de mercados, como los criptoactivos y las divisas.

Fondos temáticos de eToro

En eToro puedes acceder a un variado catálogo de fondos de inversión a largo plazo y corto plazo. Estos abarcan diferentes temas, en los cuales encuentras categorías tan variadas como los fondos de dividendos crecientes hasta aquellos enfocados en el cuidado de las mascotas.

En cuanto a fondos temáticos, algunos de los más importantes encontrados en eToro son:

RenewableEnergy: se estima que el valor de mercado de este sector puede llegar a los 2.500 millones de dólares, tan solo en 2025. En esta cartera se localizan algunas firmas dedicadas al desarrollo de formas de energía limpia. También se hallan diferentes tipos de empresas que investigan activamente nuevos medios con un impacto significativo en el transporte y la infraestructura.

RemoteWork: el trabajo a distancia es una tendencia estimulada por la inserción global de las tecnologías de la comunicación. Su crecimiento se ha visto impulsado por la pandemia del coronavirus. No obstante, millones de personas alrededor del globo han visto los beneficios que puede generar esta forma de trabajo en el largo plazo.

FuturePayments: los pagos digitales y las aplicaciones de finanzas descentralizadas vienen transformando la forma en la que realizamos pagos y transferencias. En el futuro, es de esperar que la revolución tecnológica traiga consigo nuevos avances en la manera en la que manejamos nuestro dinero.

GigEconomy: la “economía Gig” se refiere al sector económico sustentado en las actividades de freelance, las ocupaciones temporales, y los trabajadores independientes. El mercado laboral ha evolucionado para permitir una conjugación más amena entre trabajo y desarrollo personal. En este sentido, se estima que para el 2027 más del 50 % de la mano de obra total de Estados Unidos trabaje por cuenta propia. Algunas de las compañías encontradas en este portafolio son Amazon, Uber, eBay, y Airbnb.

FoodTech: la industria alimenticia es una de las actividades productivas que más se ve favorecida por el desarrollo de la tecnología. Así mismo, otras megatendencias, como el crecimiento poblacional y la transformación de los hábitos alimenticios, pueden tener un impacto significativo sobre la demanda de alimentos en los próximos años.

5GRevolution: la quinta generación de redes de telecomunicación puede afectar para siempre la forma en la que nos relacionamos con el mundo. Se estima que su desempeño puede ser 100 veces superior al del sistema 4G. Esto podría crear un ilimitado número de aplicaciones a nivel de comunicación, entretenimiento, servicios digitales e Internet de las cosas.

Adicionalmente, puedes hacer uso del instrumento Smart Portfolios™, un producto exclusivo de eToro que te permite imitar las acciones de diferentes inversores o mercados de manera completamente automática.

Por último, puedes consultar otros portafolios de inversión haciendo clic aquí.

Ventajas y desventajas de los fondos temáticos

De la misma forma que cualquier otra estrategia de inversión, los fondos temáticos no son instrumentos perfectos y poseen diferentes puntos a favor y en contra.

Ventajas

Amplio potencial de rendimiento: la naturaleza futura de las inversiones a largo plazo permite la existencia de ganancias importantes. Al convertirte en poseedor de un título que puede capitalizarse enormemente en un tiempo posterior, es posible generar un retorno a la inversión muy por encima del desempeño normal del mercado.

Facilidad en la toma de decisiones: existen estrategias de inversión en donde es necesario el uso de un amplio arsenal de herramientas técnicas y fundamentales. Si bien también puedes hacer uso de este tipo de elementos en los fondos temáticos, una de sus ventajas más fuertes es que te permiten decidir más fácilmente al estar concentrados en un segmento de actividad económica.

Flexibilidad: la actividad de algunos fondos y estrategias se basa en el seguimiento rígido de índices de mercado o instrumentos técnicos. Al contar con un tiempo de gestación amplio y la posibilidad de modificarse, las carteras formadas por megatendencias disminuyen los efectos de este problema.

Inversión a largo plazo: muchos instrumentos del mercado bursátil se centran en los movimientos a corto y mediano plazo. Algunos ejemplos son las operaciones de divisas y los contratos por diferencias. Por el contrario, los fondos temáticos buscan el rendimiento en un horizonte de tiempo extenso, convirtiéndose en excelentes medios para probar la capacidad de predicción.

Diversificación de inversión: tal vez hayas notado que los fondos temáticos pueden ser un complemento perfecto a los valores tradicionales. Si necesitas diversificación, esta puede ser una opción perfecta para satisfacer tus necesidades.

Desventajas

Volatilidad: en el mercado de valores no existe ninguna forma para predecir el futuro. Esto puede generar que una inversión a largo plazo se desmorone por shocks imprevistos o simplemente por la evolución normal de la actividad económica.

Ventajas y desventajas de los fondos temáticos

Concentración de los activos: con los fondos temáticos es posible aglomerar grandes capitales de inversión en un mismo sector. Naturalmente, esto no es una actividad aconsejable. Revisa tu cartera de inversión y realiza los ajustes necesarios cuando estés acumulando un solo tipo de activos.

¿La inversión en megatendencias es algo positivo?

Dependiendo de tus preferencias, tolerancia al riesgo, y estrategia de inversión, los fondos temáticos pueden ser una buena herramienta de inversión en bolsa a mediano y largo plazo.

Si prefieres un tipo de inversión sectorizado o si deseas diversificar tu cartera de activos, es posible hacer uso de los fondos temáticos para cumplir con tus objetivos. No obstante, ten en cuenta que puede resultar más costoso, pues son herramientas que cuentan con diferentes costos de administración en función a su calidad y rendimiento.

¿Los fondos temáticos pueden mejorar la diversificación del portafolio?

No existe ninguna decisión de inversión que pueda garantizarte, por sí misma, la diversificación de tu portafolio, y sucede lo mismo con los fondos temáticos.

Si bien contienen cualidades que los hacen aptos para dar heterogeneidad a una cartera, debes tener en cuenta otros elementos, por ejemplo, la composición de tu portafolio actual, tus objetivos de inversión, los costos, y los posibles riesgos.

Conclusión

En los mercados de valores se reúnen millones de inversores alrededor del globo para tomar decisiones que definirán el rumbo de la actividad económica mundial.

Puedes participar de esta red financiera global por medio de la inversión en fondos temáticos, un instrumento reciente, surgido para tomar decisiones de inversión a largo plazo.

Ingresa a la página de eToro y crea tu propia cartera de fondos temáticos.


Esta información es solo para fines educativos y no debe considerarse un consejo de inversión, recomendación personal o una oferta o solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.

Este material se ha preparado sin tener en cuenta ningún objetivo de inversión o situación financiera en particular. No se ha preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia al rendimiento previo de un instrumento financiero, índice o producto de inversión empaquetado no es, y no debe considerarse, un indicador confiable de resultados futuros.

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